Determinantes do Retorno Financeiro dos Bancos no Brasil
uma análise acerca do spread ex-post
DOI:
https://doi.org/10.55532/1806-8944.2017.27Palavras-chave:
spread bancário, sistema financeiro, bancosResumo
Os componentes que respondem pelo elevado spread bancário no Brasil tem sido alvo de diversas análises nos últimos anos. As mudanças ocorridas no sistema financeiro brasileiro e o aumento da participação dos bancos públicos na economia provocaram elevação na concentração bancária no país. A maior parte das analises realizadas, buscando explicações para a formação do spread brasileiro, foram a partir de variações ex-ante, como sugere o nome, a partir das expectativas das instituições financeiras no momento da concessão do crédito, isto é, antes do resultado efetivo. Neste trabalho, os determinantes do spread bancário ex-post foram medidos pela margem financeira real dos principais bancos responsáveis pela intermediação financeira na economia brasileira, selecionando todas as instituições atuantes no Brasil com carteira comercial ativa no período analisado, 2000 a 2013 trimestralmente, chegando a um total de 222 instituições.
Referências
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Publicado
11-03-2020
Como Citar
Fiche, M. E. ., Souza, G. J. de G., Basílio, F. A. C., & Ellery, R. (2020). Determinantes do Retorno Financeiro dos Bancos no Brasil: uma análise acerca do spread ex-post. CADERNOS DE FINANÇAS PÚBLICAS , 17(1), 1–57. https://doi.org/10.55532/1806-8944.2017.27
Edição
Seção
artigos
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